远大期货40万会员传销"炒外汇"平台资金去向扑

2019-05-20|来源:远大期货
普顿:40万会员传销"炒外汇" 平台资金去向扑朔迷离
 
     在经纪人指引下,记者下载了一款名为MT4的软件,绑定账号。这款软件上,会员能看盘,但不能操盘。PTFX平台上共有5个操盘手,分别是“1号KennyVarizh”、“2号MidazDeo”、“3号AndiG”、“4号Thompson L”、“5号WesleyCo”。
他们的操盘风格不一,或激进或稳健。投资者需要选择一个操盘手替自己操作资金炒外汇,最低为1000美元。5个操盘手是否真实存在不详,投资人也没有机会接触到。只有群管理员经常在群里发布几个操盘手每天的收益情况。
经纪人介绍:“你入金时自由选择1~5号操盘团队进行一键绑定,并签订托管合同,资金到达投资账户后,只要这个操盘团队交易他自己的账户,你的这个账户就会自动跟他做同步的交易,相当于你拥有了操盘团队的技术,但资金是完全分离的,没有任何的关联,只是共享交易信号而己,一切的交易过程都由MIT镜像跟单系统完成。如果这个操盘团队能够把他的账户做出利润,你的账户也就有利润了。”
也就是说,会员入金之后,绑定操盘手就万事大吉,每天看看账户数字上涨即可,至于外汇市场的波动因素、杠杆倍数等等,通通不需要知道,并且初期投资时单单赢利。
有外汇研究人员总结过一条定律,外汇新账户95%甚至更高的比例处于亏损或爆仓状态,新手入驻PTFX交易平台表现出的盈利状况显然异乎寻常。“这么高的盈利水平,很可能是资金盘,也就是说,会员的对手是平台本身。为了引人入金,平台初期让利。”有业内人士猜测。
“专业的技术团队帮我们去外汇市场赚钱,月赚7%~15%左右,盈利后客户拿盈利的70%,技术团队拿15%,经纪人拿15%,公司赚交易的手续费。”经纪人向记者介绍。
外汇市场的波动率较小。以人民币(6.9089, -0.0090, -0.13%)为例,2018年人民币汇率的波动率为5.15%。再拉长周期看,2005年以来共14年中,人民币汇率波动率高过5%的年份仅有5次。
发展下线最赚钱
在PTFX平台,除了通过炒外汇赚钱,更重要的赚钱方式是发展下线会员。
外汇按金业务在我国属于法律禁止行为,平台没有办法正大光明地开展与宣传业务,为了逃避监管只能不停变换名头,这就注定这不是一门可长期持续发展的生意。那么,外汇平台如何做到短期暴利?拉人头吸纳本金是不错的主意。
阿梅是拉人头的“佼佼者”,她主要靠自己的真诚打动别人,平时会假装不经意透露自己正在做投资,小有收获。对于亲友街坊,她先作一个铺垫,说自己正在考察一项投资,“我先试试看,如果可靠,到时你也买一点”。过了半个月左右,阿梅会告诉那人,“我试了,收益不是特别高,但安全,赚到钱提取也很快,我觉得你也可以开个户试一试”。一开始她会建议别人,在平台多次尝试存取资金,是不是很快到账。在试了确实很快到账之后,大家也就敢较大额度地投入了。如今阿梅做PTFX平台的经纪已有一年多,开拓市场越来越容易,有时去菜市场买趟菜也能发展一个会员,很多大妈大爷甚至慕名上门。
当记者表示对做市场拉人感兴趣时,阿梅向记者透露了拉人的秘籍,“做市场拉人不要过度强调收益,主要以本金安全为主,也要如实说月亏盈利,这样新会员进来不会那么抵触亏损,总体看月盈利、季度盈利及年化盈利。”
有业内人士介绍,PTFX外汇平台表面上是通过炒外汇赚钱,实际上是通过传销式的拉人头赚钱,盘面的外汇交易数据只是掩人耳目,作为拉人入金的背书。通过控制投资人的收益来保证盘面资金稳定,只要不断有新人入场,拿后面进场的投资人的钱作为收益分享给前面的投资人,没有发生大规模挤兑,平台就能够保持长久运作。
PTFX外汇经纪人(也称业务员)分为5个级别,只要拉人头注册入金成功,推荐人就可以获得该下家后期交易利润提成,任何人都可以成为经纪人并发展自己的团队。有些纪纪人甚至租下办公室专门用于拉客户。
I(介绍人)级:自己投资2000美元或以上;直推至少5位有效会员(每个会员最低投资1000美元);直推总业绩1万美元或以上。号称月收入可达2000美元~1万美元。
IB(外汇经理人)级:自己投资5000美元或以上;直推至少10位有效会员(每个会员最低投资1000美元);直推总业绩5万美元或以上;团队拥有至少50位投资者;团队总业绩8万美元或以上。号称月收入可以达到2万至10万美元。
MIB(高级经理人)级:自己投资1万美元或以上;直推至少15位有效会员(每个会员最低投资1000美元);直推总业绩5万美元或以上;培育至少3位IB级别直推会员;团队总业绩35万美元或以上。号称月收入可以达到10万至50万美元。
1星PIB级:自己投资5万美元或以上;直推至少20位有效会员(每个会员最低投资1000美元);直推总业绩10万美元或以上;培育至少3位MIB级别直推会员;团队总业绩500万美元或以上。号称月收入可以达到50万至200万美元。
2星PIB级:自己投资5万美元或以上;直推至少30位有效会员(每个会员最低投资1000美元);直推总业绩20万美元或以上;培育至少1位PIB级别以及4位MIB级别直推会员;团队总业绩2500万美元或以上。号称月收入可以达到200万至400万美元。
据介绍,当团队体系内领导人账户等级平级或被超越的时候,不论中间隔了多少代,上面领导人账户可以拿到其动态收益的10%。
“大资金都不给出”
那么,PTFX外汇平台又是如何维持这种平衡,不让会员赚了钱大规模提取呢?
首先,炒外汇的这部分收益并不是很高,官方宣传的收益率是月均6%~10%强调的是长期稳定获利,提取意义不大;其次,这个局最吸引人的是拉会员做经纪的这部分收入,只要你拉的会员有操作,就可以一直拿提成。为此,平台方会不断强调PTFX普顿外汇的本金安全问题,强调外汇收益的长期稳定性,资金安全隔离,以及如何查询PTFX普顿外汇在印尼的真实性、安全性等。
为了打造出平台真实可信的形象,PTFX会不定期组织投资人前往雅加达总部考察,只限I级别或以上经纪人参加,每人费用为7500元。
普顿的背景复杂。其在印尼的注册实体为PT Pruton Mega Berjangka,交易名称为Pruton Capital,而在中国境内运作并吸收资金的PTFX是Pruton Capital旗下的平台,投资者的账户开在PTFX的名下,而非PT Pruton Mega Berjangka和Pruton Capital。
此外,该平台也存在出金困难的情况,有时同一天申请提现的会员,有的能到账,有的没到账,到账的基本是2000美元以下的小资金提取。如果是系统自动处理,应该不会有这种情况,不排除有人工干预的可能。
在被质疑是传销模式时,微信群中有经纪人辩称“普顿外汇不是传销,因为经纪人不是分享投资人的本金,而是分享投资的收益”。
平台资金去向扑朔迷离
那么,经纪人分享的究竟是本金还是投资盈利,这取决于会员的本金是不是流进了国际外汇市场。是否真如经纪人所介绍的,会员在普顿开户后,就会在存管资金的BCA银行的信托隔离账户里,生成一个空的投资账户?
为打消投资人对资金安全的顾虑,PTFX普顿外汇以“为客户提供隔离账户”为名,特意强调“BCA银行是印尼最大的银行,政府控股60.3%”的背景,为自己的平台做背书。
华夏银行负责外汇业务的工作人员向证券时报记者表示,银行系统不会对接到私人企业开通接口,如果客户不是直接和印尼BCA银行签署资金托管业务,而是通过所谓第三方企业签署,资金将存在很大的风险,银行对资金不承担任何风险和监管权。
记者首次尝试在PTFX平台入金,显示收款账户名称为三明市益森贸易有限公司。在记者的反复尝试过程中,跳转出多个不同的收款公司。
记者深入调查发现,会员在PTFX普顿外汇的所有资金全部分流至国内的多家私人公司的账户,而非对外宣传的印尼BCA银行,包括厦门拓善达商贸有限公司、厦门杨林峰装饰设计有限公司、南昌一站物流有限公司、三明市益森贸易有限公司、广州仁佳信息科技有限公司等。
有经验丰富的民警向记者表示,这种很可能是专业的洗钱公司,即平台与专业的洗钱公司达成一致,付出的佣金成本高达20%以上,洗钱公司通过大量的空壳公司买卖虚拟币等方式将钱套现。如果是这样的话,最终的资金流向非常难查。
也就是说,当投资人的钱到账后,PTFX普顿外汇工作人员会为投资者在平台账户充入相应的币值,实际上这些只是虚拟数字,并非银行托管的资金账户。政府对外汇管理非常严格,资金出境难度较大、成本较高,PTFX的钱可能并没有真正流入外汇市场。
号称40万会员
PTFX普顿外汇以传销模式拉了多少人入伙呢?经纪人向记者表示,PTFX普顿外汇从2016年10月进入中国,运作2年多,到现在入金注册的会员已达40万人。这一数量的真实性有待核查,若真有40万会员,即使按照每个会员最低1000美元的入金标准来算,该平台累计入金也已达4亿美元。
据不完全统计,记者所在的管理员负责的微信群已多达69个,一个群满员为500人。记者从PTFX普顿外汇的其中一个团队“一帆团队经纪人群”发现,该团队中的经纪人数达到135人。一名管理员在群中告知所有经纪人“6月份”提高MT4账户的入金门槛至3000美元。也就是说,资金池规模将进一步扩大。
该团队的操盘手法非常“专业化”,除了在MT4为投资者提供收益信息,还在微信制作了“PTFX助手”小程序用于投资者查看收益情况。但是,记者发现,这家号称国际公司的PTFX普顿外汇的“PTFX助手”小程序,只是由一名厦门地区团队的经纪人开发并维护。
同时,PTFX普顿外汇还在喜马拉雅等平台不定期开课,讲解外汇的收益情况,其实大多时候都是在讲鸡汤和洗脑文,如何把握机会实现财富自由等。
投资行为不受法律保护
今年3月底,曾有网友在国家外汇局官网深圳分局咨询:我想咨询下,现在炒外汇的平台怎么验证其合法性呢?有没有什么网站查询呢?最近有朋友在PTFX平台上跟单,请问这个平台是否合法呢?
对此,深圳外汇分局答复称:目前境内网络炒汇(互联网外汇期货和外汇按金交易)属于非法经营活动,境内监管部门未批准任何机构经营网络炒汇业务,客户通过未经批准的机构参与网络炒汇也属于违法行为,不受法律保护。
这意味着,当前我国境内的所有外汇平台都是非法的,如果你在外汇平台遭受损失,也得不到法律的保护,很可能面临维权无门的境地。
根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》,凡未经批准的机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易,属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易,无论以外币或人民币作保证金也属违法行为。

      文/远大国际期货
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